Consultor/a Senior - Riesgo de Crédito

¿Tienes experiencia sólida en Riesgo de Crédito y un buen conocimiento de los marcos regulatorios y modelos de riesgo?

Es posible que un gran número de candidatos se presenten a este puesto, así que asegúrese de enviar su CV y su solicitud lo antes posible.

En NTT DATA estamos reforzando nuestras capacidades en Riesgo de Crédito dentro de la división de Digital Strategy – Banking, apoyando la evolución de modelos, métricas y cumplimiento regulatorio en un entorno altamente exigente.

Participarás en proyectos de alto impacto junto al equipo de Credit Risk, colaborando estrechamente con equipos de riesgos, cuantitativos y tecnología en un entorno complejo y altamente regulado.

Responsabilidades principales:

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• Participar en el desarrollo, calibración y seguimiento de los parámetros de riesgo de crédito: Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD) y Exposure at Default (EAD).
  
• Apoyar la implementación y mantenimiento de los marcos regulatorios IFRS 9 y Basilea.
  
• Realizar análisis de desempeño de modelos, back-testing y validación de parámetros de riesgo.
  
• Contribuir a ejercicios de stress testing y análisis de impacto del riesgo de crédito bajo distintos escenarios macroeconómicos.
  
• Garantizar el alineamiento con los requisitos regulatorios y las políticas internas de riesgos.
  
• Validar y participar activamente en la implantación de productos, incluyendo pruebas y onboarding de instrumentos financieros.
  
• Realizar análisis AS IS / TO BE para nuevos productos financieros y procesos de incorporación de clientes.
  

Buscamos un/a Consultor/a Senior de Negocio con experiencia demostrada en banca, que comprenda la dinámica de los mercados financieros, productos retail y wholesale, y los marcos regulatorios.

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• Valorable formación de posgrado como: Máster en Big Data / Data Analytics, Máster en Finanzas Cuantitativas, FRM (Financial Risk Manager) u otras certificaciones equivalentes en riesgos.
  
• Experiencia demostrada en Riesgo de Crédito dentro del sector bancario o financiero.
  
• Conocimiento práctico en el cálculo y seguimiento de PD, LGD y EAD.
  
• Sólido conocimiento de la regulación de riesgo de crédito, incluyendo Basilea II / III, IFRS 9, directrices de la EBA y expectativas supervisoras.
  
• Experiencia trabajando con modelos y sistemas internos de riesgo de crédito. xghoner
  
• Nivel intermedio en bases de datos / SQL y Python.
  

Competencias

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• Orientación a la calidad y excelencia en la ejecución
  
• Trabajo en equipo y habilidades de comunicación
  
• Pensamiento analítico y crítico
  
• Capacidad de resolución de problemas
  
• Orientación a resultados
  
• Flexibilidad y capacidad para gestionar situaciones exigentes
  

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